De verstrekte leningen die hieronder zijn gepresenteerd maken deel uit van het saldo van de financiële vaste activa op de balans. In de tabel zijn alleen de leningen opgenomen waarover een mogelijk renterisico wordt gelopen.
Tabel 1 - Leningen uitgeleend geld (UG) | Bedragen x € 1.000.000 | ||
|---|---|---|---|
Omschrijving | Programmarekening 2022 | Programmabegroting 2023 | Programmarekening 2023 |
Woningcorporaties met garantie WSW | 5 | 7 | 5 |
Woningcorporaties zonder garantie WSW | 31 | 30 | 29 |
Overige toegestane instellingen volgens Treasurystatuut | 9 | 8 | 8 |
Ambtenarenhypotheken met hypothecaire zekerheid | 1 | 1 | 1 |
Totaal verstrekte geldleningen (stand per 31 december) | 46 | 46 | 43 |
Waarvoor: | |||
- reguliere aflossingen | 2 | 3 | 2 |
- vervroegde aflossingen | 2 | 0 | 1 |
- bedrag waarover rente wordt herzien | 4 | 0 | 0 |
De afname van uitgezette leningen bij woningcorporaties is in lijn met ons beleid. In 2023 zijn alle verplichtingen aan de gemeente voldaan. Iedere uitgezette lening wordt gemonitord op het risico van oninbaarheid. Hierin zijn geen bijzondere risico’s onderkend.
Tabel 2 - Leningen opgenomen geld (OG) | Bedragen x € 1.000.000 | ||
|---|---|---|---|
Omschrijving | Programmarekening 2022 | Programmabegroting 2023 | Programmarekening 2023 |
Stand per 1 januari | 162 | 154 | 154 |
Nieuwe leningen | 0 | 0 | 30 |
Reguliere aflossingen | -8 | -38 | -37 |
Vervroegde (extra) aflossingen | 0 | 0 | -1 |
Stand per 31 december | 154 | 116 | 146 |
Bedrag waarover rente wordt herzien | 3 | 0 | 0 |
Op 4 januari 2024 liep een lening af van € 30 miljoen. Er stond onvoldoende geld op de bankrekening om deze lening af te lossen. Daarom heeft de gemeente Ede op 6 december 2023 drie nieuwe langlopende leningen afgesloten van in totaal € 30 miljoen. De nieuwe leningen, van ieder € 10 miljoen, zijn marktconform afgesloten met een gemiddelde looptijd van 7,3 jaar tegen een gemiddeld rentepercentages van 2,91%. De huidige rente ligt hoger dan de lening die afloopt. Ook voor 2024 zijn er grote investeringen zoals Spoorzone, Parklaan en Marnix gepland. Dus in de loop van 2024 zal de gemeente Ede meer moeten bijlenen om deze investeringen te kunnen financieren.